印度借贷银行暂停多家比特币交易所账户

印度顶级借贷银行印度国家银行、Axis银行、HDFC银行和ICICI银行和Yes银行已经暂停了一些印度主要比特币交易所的账户,因为可疑交易。

这些银行还向这些交易所的发起人寻求额外的抵押担保,并限制从少数仍在运营的账户中提取现金。

一位知情人士表示:“自上月以来,银行一直要求提供1:1的额外抵押品。”

另一位人士表示这些银行正在审查印度主要比特币交易所持有的活期账户。印度银行已经针对前10名比特币交易所采取了行动,包括Zebpay, Unocoin, CoinSecure和BtcxIndia。

发起人Sathvik Vishwanath表示:“银行并未就你所提到的行动与比特币公司或发起人进行联系。”

和BtcxIndia并未对邮件进行回应。印度国家银行、Axis银行、HDFC银行和ICICI银行和Yes银行也未回复邮件。

比特币是一种数字货币,可以用于购买产品和服务,而无需任何中介。人们也购买比特币作为一种投资,但一些国家已经禁止了比特币买卖。

印度借贷银行暂停多家比特币交易所账户 要求其提供额外交易担保

基本上不受管制

印度并未禁止比特币,这种数字货币很大程度上是不受监管的。

根据税务官员对这些公司的审查,印度十大交易所的总收入可能达到4000亿卢比。

一位调查上一个财政年度比特币交易所销售税适用性的小组成员之一表示:“这些交易所倾向于将买卖双方的总成交量作为其收入。在许多情况下,交易所通过自己的平台刷交易量。

印度借贷银行暂停多家比特币交易所账户 要求其提供额外交易担保

据知情人士透露,许多交易所的经营利润率接近20%。利润来源于交易所收取的溢价、买卖价格的差额以及交易所自己参与交易获得的利润。

大多数交易所的买卖数字货币的费率不同。通常情况下,买卖利率的差额约为25%。

知情人士表示,在银行发现这些账户被用于开立时所述的其他原因后,这些交易所在印度的账户被冻结。至少有8个银行账户已被暂停,而其他账户正在接受审查,并规定了提款限额。知情人士表示,即便是运营账户,也可能在未来几周暂停。

一位参与此事的银行家表示:“印度储备银行尚未向我们发出任何指令,这只是我们的警告,我们对其中一些活期账户被用于什么目的持谨慎态度。”

知情人士表示,这些比特币交易所在多家银行设有多个账户。

印度借贷银行暂停多家比特币交易所账户 要求其提供额外交易担保

可疑交易报告

银行已被授权向金融情报部门提交可疑交易报告。

另一位不愿透露身份的银行家表示:“我们已要求其中一些公司解释他们所涉及的业务,以及在开户时为何没有具体说明。我们还将与有关机构合作减少一些可疑交易。

由于无法操作银行账户,许多比特币交易所面临现金流问题。一些发起人正在寻求抵押他们的个人财产。

发起人向银行大举借款,希望获得私人股本投资或其他资本注入,但这一情况尚未发生。一位评估投资交易所的投资银行家表示,尽管存在现金流问题,但大多数交易所的收入较高,利润率也不错。

他说:“我们不想在税务部分澄清之前投资。”

印度借贷银行暂停多家比特币交易所账户 要求其提供额外交易担保

据报道,印度的税务部门正在评估印度的比特币交易所,以确定他们的责任。至少有两家交易所已与当局联系,要求预先作出裁决,以明确商品和服务税(GST)是否适用于它们。

去年12月,所得税部门对比特币交易所进行了调查。

印度政府和印度储备银行已经发出了几次反对比特币交易的警告,前者甚至将比特币与庞氏骗局相比较。尽管包括中国在内的8个国家都禁止比特币,不过印度没有禁止比特币。

一位与其中一家交易所合作的高级高管表示,过去一个月,一些数字货币交易所的发起人试图与政府高级官员会面,但没有成功。

比特币价格一直波动不定——2017比特币飙升了1900%,去年12月达到20000美元的高点,自那以后,比特币价格暴跌了一半,上周五收于10000美元。

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